隐藏交易：USDT场外交易

虚拟货币面对面的场外交易，看似安全实则隐患。

“相较于在虚拟货币交易所转账，当面现金结算可以绕过银行审查，保证交易实时完成，防止交易中任何一方拿钱跑路，已经成为一种流行方式。”香港的交易趋势。” 香港一家虚拟货币兑换店的负责人说。

在正规的虚拟货币交易所购买比特币需要实名认证。 投资者需要在平台进行个人信息认证usdt汇款交易被骗，根据提示上传身份证、护照、住址证明等信息； 使用比特币ATM认购比特币，需要支付高达10%的手续费和15%的手续费，ATM机对现金一一清点，交易路径可追溯。

据PeckShield反洗钱报告显示，2020年不受监管的虚拟货币出境规模达到175亿美元，较2019年增长51%，且仍在快速增长。 虚拟货币在灰色产业中主要有三种用途：贩毒、网络赌博和资本外逃。 在这条隐藏的灰色产业链中，出现了一个庞大的场外交易市场。

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单手取钱，单手发币，暗藏场外交易

“我们做港币，”李颖（化名）说，他提供比特币和泰达币（USDT）接收法币（港币）。 “卖家只需要提供一个虚拟货币收款地址，确认转账后，就可以对收到的款项进行清点和当面核对。与现场交易相比，我们不会询问买家的资金来源和身份信息，金额没有上限，只要提前谈好佣金即可。”

像李颖这样的老牌炒币人，正在转向越来越多的“商人”，他们转向黑灰色产业的上下游。 他们在虚拟货币的掩护下，不断为黑灰行业“输血”。

“很多人认为这种一手一手一手币的场外交易是安全的，但实际上存在很多潜在的风险。” PeckShield旗下反洗钱态势感知平台CoinHolmes专家表示。

他解释说，从买家的角度来看，由于卖家的详细资料不为人知，很容易收到来源不明的虚拟货币，从而在不知情的情况下卷入洗钱案件。

据CoinHolmes观察，在2020年我国掀起的“冻卡潮”中，部分参与过场外交易的商户和玩家的银行卡被冻结，更有什者，可能会配合相关执法部门调查。参与洗钱案件。

从卖家的角度来看，提着一大箱现金在街上闲逛很容易被发现。 在CoinHolmes协助调查的案件中，发现OTC交易资金的数额往往在七位数以上。 近期，CoinHolmes从警方协助的场外交易案件中观察到，场外交易已经开始转向面对面的现金交易。 如果现金没有及时安全存放，就会出现被抢劫被抢的情况，还可能遭遇“杀猪盘”。 》。 近期，USDT场外交易在中国大陆和香港地区被劫持。

“在我们近期协助调查的案件中，有数起通过社交平台伪造买家身份，将数十万元现金兑换成虚拟货币的场外交易。卖家介绍了一个预制游戏的情况“这种交易一般都是在暗处安排，选择人少的地方，收到转账后，配合同伙进行抢劫。这些买家大多是有组织的东南亚黑帮。”CoinHolmes反洗钱部表示专家。

值得注意的是，在此类涉及黑灰色产业的案件中，不法分子越来越青睐锚定美元、价值稳定、隐匿性强的USDT。

中国检察网数据显示，2020年以来涉及USDT的刑事案件共85起，2020年之前只有5起。

在CoinHolmes协助的Tether（USDT）场外交易抢劫案中，CoinHolmes结合现有数亿个地址标签快速锁定目标相关交易地址，并协助执法部门和母公司Tether.Inc (USDT)，进行司法调查，将可疑地址列入黑名单，及时有效拦截、阻断可疑USDT的转账，为相关执法部门破案争取时间，增加受害人挽回损失的概率.

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“飞车党”老将立下一笔交易

据CoinHolmes统计，香港半个月内有两笔虚拟货币场外交易被盗。

1月3日晚，36岁的李先生与两位南亚买家面对面成功交易价值100万港元的比特币后，次日（1月4日）下午，两位南亚买家再次与李通过微信。 联系了王先生，想和他交易价值300万港元的比特币。

2名南亚买家与李先生在买家的车内完成交易。 李先生通过网上账户向指定账户转了15个比特币，买家给了360万港币现金。 李先生清点车上的钱时，买家的私家车停在某山坡上，这时另一辆私家车开过来usdt汇款交易被骗，从三名南亚男子身上跳下，破门而入抢走了送来的360万现金和2部手机，然后迅速逃离，随后买家将李先生踢下车开走了。

据悉，从2020年3月至2020年12月，受害人通过网上交易平台与南亚买家成功进行了5至6笔虚拟货币交易，获利10万港元。 在交易了100万港元的比特币后，他准备发家致富，却不料落入圈套。

半个月后的1月18日，尹女士在与他人进行锚定美元的稳定币USDT现金交易时，被三名手持刀棒的男子抢走350万港币。 劫机者将这名妇女锁在一个单元内。 并迅速开车离开。 据悉，殷女士已与“买家”完成三笔交易，每笔金额约60万至70万港元。 由于双方长期“合作愉快”，促成了这笔“大交易”。

据香港媒体报道，以虚拟货币交付为幌子进行抢劫在南亚地区已有先例。 2018年，一名男子误认为劫匪冒充卖家，并按照对方指示携带140万港元现金进行面对面交易。 抢走。

据CoinHolmes观察，内地场外交易中也出现过“黑吃黑”的情况。 据裁判文书网消息，2018年7月至9月，黑客团伙以“区块链”为名4次入侵某诈骗平台，盗取资产512万元。

入侵成功后，黑客又联系了一家境外洗钱平台。 境外洗钱平台要求70%的佣金作为佣金。 黑客支付高额费用后，没想到洗钱平台吞掉全部资产后“跑路”。 被告人邓某当庭供述，当时5人在车内联系了洗钱平台。

2020年以来，我国反洗钱、注销业务全面展开。 虚拟货币成为打击领域，部分虚拟货币场外交易商因此受到波及。 这也迫使场外交易转向面对面交易。 “冒险”无疑是将自己置于更大的危险之中。