火热的比特币也是监管后跑路还是像P2P一样走上合规之路？

摘要：2017年1月11日，央行对比特币平台进行了现场检查。消息一出，比特币暴跌，截至当日22:00，最低价达到5155元。与比特币在 1 月 5 日突破近 9000 元的历史高点相比，可谓是闪崩。这种混乱背后反映的是政策空白。随着国家对比特币监管的日益严格，比特币市场将逐渐回归理性和成熟。

2017年1月11日，央行对比特币平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理情况进行了现场检查。消息一出，比特币暴跌，截至当日22:00，最低价达到5155元。与比特币在 1 月 5 日突破近 9000 元的历史高点相比，可谓是闪崩。这种情况与2016年国家加强对互联网金融监管的场景类似。那么，2017 年会是比特币监管年吗？会不会和互联网金融一样，在监管元年之后，行业将迎来大洗牌，逐渐趋于理性？

欢迎在“过山车”上监管比特币

1月11日，央行北京经营管理部、央行上海总部同时发布消息，宣布会同地方金融部门成立督查组，进驻平台等。火币网、币行、比特币中国等，检查公司是否超出经营范围。 ，是否在未经许可或许可的情况下开展信贷、支付、兑换等相关业务；是否存在市场操纵；实施反洗钱制度；随后，比特币价格像过山车一样暴跌。

在检查组到达前五天，央行北京运营管理部和央行上海总部分别会见了火币、币行、比特币中国的负责人，了解平台运营状况，提示可能存在的风险，要求平台自查并进行相应的清理整改。受访的三大平台近期交易量均位居全球前三，三大平台总交易量超过全球交易量的98%。

检查组进入比特币平台的消息一出，比特币价格再次暴跌。比特币中国报价一小时内从6370元暴跌至5875元，跌幅达8%。火币的价格从 6373 元暴跌至 5834 元。货币银行的价格从6384元暴跌至5841元。在外汇交易量较大的平台中，Bitfinex 报价同时从 920 美元暴跌至 852 美元。截至当天，比特币已跌至5350元左右，最深跌幅超过15%。

实际上，比特币在 3 年前经历了类似的过山车。 2013 年 11 月，比特币价格在不到两个月的时间里上涨了 9 倍，从 750 元涨至最高 7589 元，但随后在一周多的时间里一路高位跌至 2000 元，累计跌幅达 74%。 .

在这一轮暴涨暴跌之后，监管层迅速出台监管措施。 2013年12月5日，中国人民银行、工业和信息化部、银监会、证监会、保监会联合发布《关于防范比特币风险的通知》，规范相应的比特币。

2016年以来，随着区块链的普及比特网站是不是跑路了，比特币成为“牛市”，从2016年初的最低2300元左右涨到2017年1月5日最高的8800元左右，涨幅高达为 280 %。

这在投资者和财富管理机构面临的众多理财产品中尤为引人注目。但与此同时，关于比特币兑换和洗钱的疑虑并未消散。

毕竟，作为一种在线虚拟货币，比特币在全球被限制在 2100 万。它不属于任何国家或金融组织。流通，没有伪造的可能。一旦丢失或不备份，后果不堪设想。而比特币的这一特性也被恶意软件所利用，他们大肆鼓吹存储比特币硬盘的“想法”。全球第一家也是最著名的比特币交易平台 Mt.Gox 于 2014 年 2 月申请破产保护，原因是平台上损失了 850,000 个比特币。

对此，比特币中国CEO李启元表示，“比特币交易所做的事情还是法律灰色地带，我们知道原因是法律上没有比特币这种东西。”

为什么央行此时要检查主要交易所？能源区块链实验室首席架构师曹寅认为，一些比特币交易所的宣传不合规，经常声称比特币将取代法币，宣传比特币可以对冲人民币贬值，可以绕过国内相关控制等等，这与央行政策相冲突。人民币外流压力大，内保外贷增加，检查只是时间问题。

对此，火币网创始人兼CEO李林表示，距离上次监管机构出手已经过去三年多，国内比特币市场也发生了翻天覆地的变化。在李林看来，央行发布的通知并不是真正意义上的监管政策。政府最关心的是玩家关心的“交易量是多少”、“是否存在内幕交易”、“投资权是否会受到影响”等问题尚未得到实质性解决。

监管再次提平台资金托管问题

与互联网金融监管一样，比特币也面临资金托管问题。据了解，目前比特币交易平台均未建立第三方资金托管。火币网和金币银行都可以通过银行卡进行充值，火币APP也可以通过支付宝进行充值。

对此，中央民族大学法学院教授、互联网金融研究专家邓建鹏指出，由于所有资金和比特币都在交易平台账户中，缺乏监管，存在交易机构挪用用户资金和比特币甚至跑路的风险。 .

第一个有影响力的平台“奔跑”事件可以追溯到2013年10月，当时交易金额高达5000万元的比特币交易平台GBL无法访问。主页上还有来自疑似黑客的消息。但这种伪装成黑客行为的现象被认为是“自导自演”，GBL平台也被告上了法庭。根据披露的案件，已查明本案涉案金额超过100万元，但比特币玩家表示，真实损失达2000万元以上。最近的风险事件是，据媒体报道，某比特币亚洲闪电交易中心发生赎回危机，疑似逃跑。因此，比特币投资者的资金和比特币存放在交易平台的公司账户中，存在一定的道德风险。

另外比特网站是不是跑路了，目前的比特币交易平台普遍引入杠杆交易。杠杆交易作为一种常见的金融交易制度，是一种保证金制度，即投资者以自有资金为担保，放大投资者的交易资金，如1元可交易5元。这样，在市场暴涨暴跌的情况下，风险被进一步放大。

另外，比特币交易平台目前的盈利模式主要是通过提供融资和货币融资服务收取手续费，资金年化利息高达36%。有很大的风险。有些人不是合格的投资者，他们也去融资和融资。一旦遭遇崩盘，很可能会被迫平仓，所有本金都可能流失。

此时，比特币交易平台的资金托管问题就显得尤为重要。据了解，监管部门将继续与业内人士会面，商讨建立第三方比特币托管平台，保障比特币交易安全。

然而，2013年底，中国人民银行同时约谈了十余家第三方支付机构的相关负责人，明确要求其不得向比特币等交易网站提供支付清算服务.

对此，邓建鹏表示，短期内建立第三方托管的可能性不大，这与央行此前的规定相悖，同时也存在诸多技术和标准问题。因为当比特币平台寻求金融机构进行托管和托管时，客户资金和比特币存储在公司账户或硬盘中。托管涉及技术和标准多，建立时间长；在此之前，需要进行监督。机构已经发布了一些规范性文件，明确了由哪个机构接管托管。目前还无法实现，不太可能在半年到一年之内。

某区块链平台负责人也认为，目前推出比特币第三方托管的可能性不大，监管部门仍会坚持反洗钱、反刷卡、人民币反贬值。宣传和反使用比特币兑换外汇。

因此，比特币仍然难以进行第三方资金托管。

短期投机者或退出

继1月6日与比特币交易平台主要负责人会面，1月11日央行对比特币交易平台进行现场检查后，比特币暴跌，玩家感叹，感觉央行介入很可能会导致比特币在未来的方向不明。

对此，HaoBTC高级运营经理孙春雨表示，比特币的早期参与者大多是极客“技术宅”。后来，比特币价格持续上涨，吸引了一群纯粹投机的交易者。近年来，媒体经过更多报道，也有一些大妈入市。加上前段时间人民币汇率贬值、金价下跌等因素，越来越多的人开始购买比特币，希望用它来保本。价格自然上涨。

根据国内交易平台HaoBTC提供的用户相关数据，交易占比占比特币主要用途的24%，投资占比达到30%，支付占比36%。

当然，混乱背后反映的是政策空白。随着国家对比特币监管的日益严格，比特币市场将逐渐回归理性和成熟。此时短期风险投资家或投机者将逐渐退出，主流投资者将比特币视为纯粹的长期投资产品，与投资股票和期货没有太大区别。

因为之前市场上很多玩家对比特币了解不多，只想像股市一样发财。这也符合火币网创始人兼CEO李林对比特币人群的刻画：高资产投资者更习惯于长期持有比特币。

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